股东情况

报告期内，本公司持股10%以上（含10%）的法人股东有1户为临汾市汇时佳诚商贸有限公司，持股金额8,000万元。该公司成立于2008年1月17日，注册资本3,000万元人民币，共有2名股东投资设立，分别为魏胜和范立超。法定代表人为魏胜。住所：山西省临汾市平阳南街76号。主营业务是经营焦炭，金属矿产品及建材批发企业。

第六节 董事、监事及高级管理人员和员工情况

6.1报告期末董事、监事和高级管理人员基本情况

6.1.1山西曲沃农村商业银行股份有限公司第一届董事会成员基本情况

第一节 公司简介

1.1法定中文名称：山西曲沃农村商业银行股份有限公司（简称：曲沃农商银行）

法定英文名称：Shanxi Quwo Rural Commercial Bank Company Limited.(缩写：XQCB)

1.2法定代表人：付向宇

1.3董事会秘书：常海霞

1.4注册地址和办公地址：山西省曲沃县晋园北街同吉祥路交汇处西南角

邮政编码：043400

电话：0357-4528542

传真：0357-4528542

信箱：sxqwnsyh@163.com

1.5注册登记情况：

首次注册登记日期：2017.10.25

营业执照统一社会信用代码：

9114102111318132X9

第二节 会计数据和财务指标摘要

体质疑事项。

4.6.2报告期内，本公司未发生重大资产收购、出售或处置以及企业兼并事项。

4.6.3重大合同及履行情况

4.6.3.1重大托管、承包、租赁事项

报告期内，本公司没有发生重大托管、承包、租赁事项。

4.6.3.2重大担保事项

报告期内，本公司无需要披露的重大担保事项。

4.6.3.3委托理财

报告期内，本公司无委托理财事项。

4.6.3.4其他重大合同及履行情况

报告期内，本公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

4.6.4报告期内，本公司及董事、监事、高级管理人员、持有5%以上股份的股东均未受行政机关的处罚。

第五节 股本变动及股东情况

5.1股本总额及结构变动情况

报告期内，本公司注册资本人民币590,000,000元，其中：法人股420,000,000元，自然人股170,000,000元，分别占股本金总额的71.19%和28.81%。在自然人股本金中，职工股本金为87000,000元,占股本金总额的14.75%。

5.2股东变动情况

5.2.1股东总数

报告期末，本公司股东总数为232户，其中，法人股东9户，自然人股东223户，自然人股东中员工股东200户。

2.1报告期末前三年关键数据变化情况

单位：人民币万元、%

项目2019年末2018年末2017年末资本净额75717.3158261.9853366.41其中：核心资本净额71934.4754616.3351180.89风险加权资产总额571540.92429215.63307478.38资本充足率13.2513.5717.36核心资本充足率12.5912.7216.65

姓名职务性别年龄任职日期付向宇董事长男442017.6.29至今辛文强董事、行长男462019.8.7至今毛朝阳董事男452018.10.11至今王飞董事男312017.6.29至今张民荣董事男482017.6.29至今杨青董事男382017.6.29至今李玉敏独立董事男622017.6.29至今周 琅独立董事女372017.6.29至今吴香燕董事男462018.10.11至今梁兴旺董事男412018.10.11至今

6.1.2山西曲沃农村商业银行股份有限公司第一届监事会成员基本情况

姓名职务性别年龄任职日期岳建奎监事长男432018.10.11至今付会亮监事男462017.6.29至今曹莹监事女292017.6.29至今靳鲁柱监事男442018.10.11至今

2.2报告期股东权益变动情况

单位：人民币万元

项目股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润其他综合收益期初数42800306.461855.357342.251518.87793.4本期增加16200537.02830.02390.1900本期减少0000-118.84520.26期末数59000843.482685.377732.441400.03273.14

6.1.3山西曲沃农村商业银行股份有限公司高级管理层成员基本情况

5.2.2前十大股东情况

单位：万股、%

序

号

股东名称 股 东

性 质

股份数 持股比

例（%）

股权

状态

1临汾市汇时佳诚商贸有限公司法人股800013.56正常2山西华盛美景房地产开发有限公司法人股55009.32正常3侯马众合石油钻具有限公司法人股40006.78正常4山西凝辉物流有限公司法人股40006.78正常5侯马经济技术开发区晋丰炉料有限公司法人股55009.32正常6曲沃县吉泰贸易有限公司法人股30005.08正常7山西中龙建建筑安装有限公司法人股40006.78正常8侯马经济开发区金福源贸易有限公司法人股45007.63正常9山西鼎邦再生资源回收利用有限公司法人股35005.93正常10董明海自然人股10001.69正常

第三节 业务经营情况及关键指标变化情况

3.1报告期内主营业务收入、主营业务利润、净利润、资产负债、所有者权益、存款、贷款

5.2.3股权转让情况

报告期内，本公司股权共有11位自然人股东涉及股权变动，转让股本金额合计435万元，均为持股1%以下的自然人，分别为：

单位：人民币万元、%

姓名职 务性别年龄任职日期辛文强行长男462019.11.15至今李明副行长男372018.9.22至今刘晓国副行长男392019.10.12至今

6.2董事、监事和高级管理人员在本公司以外任职情况

项目报告期末数项目报告期末数主营业务收入38274.23资产593744.03营业利润10874.49负债521809.56净利润8300.21所有者权益71934.47存款439681.8贷款323333

3.2报告期期末不良贷款情况

单位：人民币万元、%

项目期初数期末数不良贷款余额6279.967997.97不良贷款率2.422.47

3.3报告期末前十名贷款客户情况

单位：万元

序号股东名称转让股份金额股东名称受让股份金额1史海平50史泽民502刘晓国20葛易霏203刘子婷20张学军204张娟20马千里205王晓丽135于俊马1356李俊飞20梁宸瑞207董明亮40梁宸瑞408王双勇50李立朴509许茂森20原鹏辉2010赵红斌20畅权2011蒋勇40张双贵80

单位：人民币万元、%

5.2.4主要股东及其控股股东、关联方、实际控制人、一致行动人、最终受益人情况

姓名本公司职务在本公司以外单位任职情况毛朝阳董事曲沃县吉泰贸易公司总经理王飞董事山西华盛美景房地产开发有限公司执行董事兼总经理张民荣董事临汾市汇时佳诚商贸有限公司副总经理杨青董事山西凝辉物流有限公司董事长李玉敏独立董事山西财经大学会计学教授、硕士研究生导师周 琅独立董事北京市一法律师事务所律师吴香燕董事侯马经济开发区晋丰炉料有限公司财务负责人梁兴旺董事山西中龙建建筑安装有限公司副经理曹莹监事侯马市众合石油钻具有限公司执行董事靳鲁柱监事曲沃县晋合泰农副产品有限公司负责人

排名客户名称年末贷款余额占贷款总额比例1曲沃县新东城商贸有限公司6200.001.922曲沃县晋鑫源商贸有限公司6000.001.863曲沃县恒科矿业有限公司5800.001.794曲沃县绿恒农业发展有限公司5400.001.675临汾市投资集团有限公司5200.001.616曲沃县欧特贸易有限公司5000.001.557曲沃县三凤经贸有限公司4998.001.558曲沃县鹏发废旧物资回收有限公司5000.001.559曲沃县华翼工贸有限公司5000.001.5510山西沃之巅商贸有限公司4995.001.54

股东

名称

持股金额持股比例身份证号码/统一社会信用代码关联方名称关联方身份证号码/统一社会信用代码控股股东实际控制人最终受益人一致行动人名称曲沃县吉泰贸易有限公司30005.08911410210968971227宋丹丹 142621199011092229马建军马建军马建军无马建军14260219720423351X无侯马市众合石油钻具有限公司40006.78911410817198288107侯马市众合精密制造有限公司 91141081MA0HECYH75 张文龙

宋国柱

张文龙张文龙无侯马市合融废旧物资回收有限公司91141081MA0KCRNL2Y 无张文龙 142602197601152510无宋国柱 142602196402270034无山西凝辉物流有限公司40006.7891141000051980934F山西高义物资储运有限公司91141081MA0H8DAB50 太原复佑商贸有限公司王登慧王登慧无太原复佑商贸有限公司 911401050870829848无杨青140102198210125211王登慧 142726198202081517无山西华盛美景房地产开发有限公司55009.3291141081581227149X北京华通丽影文化传媒有限公司91110108MA00DDW15C 王飞王飞王飞无侯马经济开发区华裕贸易有限公司91141000664474516X 无北京华夏致远贸易有限公司91110108MA00D7U249 无王飞142602198910222038无郭丽霞142602197704051528无临汾市汇时佳诚商贸有限公司800013.5691141000670186799J侯马市新兴商贸有限公司911410816623621827魏胜魏胜魏胜无魏胜142602198811283513无段志博142623198906200225无侯马经济技术开发区晋丰炉料有限公司55009.329114100075980707X1孙怡142602199402103547孙怡孙怡 孙怡

张建生

无张建生142602197206200053无山西中龙建建筑安装有限公司40006.7891140100070499150A高治龙 140105198204190518高治龙徐瑞珍 高治龙

梁兴旺

无梁兴旺 142430197911081214无徐瑞珍142230198012171324无山西鼎邦再生资源回收利用有限公司35005.9391141081317034444C郝泽森140825199409220010 郝泽森

畅鹏举

刘水玲

郝泽森 郝泽森

畅鹏举

刘水玲

无畅鹏举142602198511021534无刘水玲142602195905210522无侯马经济开发区金福源贸易有限公司45007.6391141000065565483A崔变红14262119900514512X孙洁崔变红 孙洁

崔变红

无孙洁142602199506281524无

3.4报告期末，本公司无重组贷款情况。

第四节 重大经营事项

4.1本公司整体经营情况

（一）坚持党建引领，内生动力显著加强。总行党委深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，认真落实管党治党主体责任，坚持党管金融不动摇、服务发展不偏离、转型提质不松劲、从严治党不懈怠，主题教育扎实开展，巡察整改从严落实，重点难点深度领办，“三基建设”日益巩固。

（二）坚持回归本源，支农实力显著提升。我们秉承“普惠金融 零售制胜”发展理念，把“百村示范 千村推进”作为“一号”工程，“动员发力、试点助力、宣传给力”三力并举稳开局，“理论奠基路、高速发展路、考核督导路”三路共建强推进，在全省创新开办“社保卡授信业务”，做实做细普惠金融服务；同时，全行勇担金融扶贫神圣使命，全年累计投放扶贫小额贷款447.45万元，余额达1001.39万元，持续助力全县近300户贫困户脱贫致富；在此基础上，全行积极承接社会服务项目，全年发放社保卡24912张，累计征收养老保险46987笔1470.55万元，医疗保险147237笔4075.65万元，上缴利税4460.29万元，真正为县域经济发展贡献出了曲沃农商力量。

（三）坚持控险为先，清降不良全力推进。我们坚定清收信心、凝聚清收合力，积极与政府沟通赢得政策，与法院对接取得支持，“敢”字当头，善作为、强声势、攻难关、创一流，向“不良顽疾”持续发力，全年清收不良贷款9460.70万元，其中：表内不良贷款清收处置3297.45万元、表外不良贷款清收3711.27万元、处置历年抵债资产2114.2万元，现金清收成效创历史新高，用实实在在的“真金白银”落地了“向不良资产要效益”的既定目标。

（四）坚持管理为基，经营质效大幅提升。我们以改革为动力，以合规为底线，持续强化内部管理，向管理要业绩，向服务要效益，迈出科学化、流程化管理的坚定步伐。全面落实“四项制度”，选拔后备人才，进一步整合优化干部资源和业务资源；持续开展柜员等级评定和上挂交流锻炼，围绕中心工作科学设定“沃晟”员工成长课堂教学内容，为员工提供成长平台；通过常态化岗位大练兵、技能集训、各类竞赛使柜面人员业务素质得到显著提升，业务知识合格率由年初的48%提升到92%，技能三项以上达标率由年初的7%提升到38%。

（五）坚持文化铸魂，企业形象再上台阶。我们着力“人本”，以“晋汇天下，沃泽农商”塑文化之形，以“家文化”立企业之魂，持续打造曲沃农商行特色企业文化品牌。

4.2内部控制情况

报告期内，本行严格贯彻落实各项内控措施，建立授权体系，实行统一的法人授权和转授权，明确与内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限；加强监督管理，由监事会对董事、高级管理层人员开展履职尽责考核评价，督促各职能主体认真履行职责；加强内部审计，通过各项检查对辖内营业网点进行监督检查，对各类风险进行排查。

4.3风险管理情况

本行在报告期内，根据银行业监督管理机构有关要求，我行积极学习、借鉴先进的风险管理理念、方法和技术，有效防范和化解了各类风险。

4.3.1市场风险管理

报告期内，本行债券投资配置方案以利率产品为主（国债、利率债），风险小，且流动性较好；信用产品占比相对较小，债券投资整体风险可控。

4.3.2信用风险管理

报告期内，本行通过不良贷款责任认定、追究等一系列措施，进一步强化贷款行业和集中度管理，夯实贷款五级分类形态，有效控制了信用风险。

4.3.3操作风险管理

报告期内，本行通过开展高频检查，有效暴露出各项业务的违规环节，为各项制度的完善提供了依据，为合规操作指明了方向，促进了各项业务的稳健发展。

4.4集团客户授信业务的风险管理情况

本公司制订了《集团客户授信管理办法》，对集团客户授信业务通过对集团整体经营性资产、主营业务、现金流分布以及关联关系分析核定集团整体授信总量，严格控制集团客户整体授信总量。

4.5关联交易及重大关联交易情况

本公司与关联方的关联交易主要涉及银行存款、贷款、承兑汇票等业务，关联贷款方式为保证、抵押，未向关联方发放信用贷款。现有的关联交易对本公司正常经营活动不会产生重大实质影响。

4.6其他重要事项

4.6.1重大仲裁和媒体普遍质疑的事项

报告期末，本公司无重大仲裁和媒

5.2.5股份质押情况

报告期末，本公司不存股份质押情形。

5.2.6持股10%以上（含10%）的法人

6.3董事会、监事会换届选举情况和高管人员聘任情况

报告期内，本公司原董事李俊飞因工作调动原因，提出辞去董事申请，并经第一届董事会第十二次会议通过。本公司于2019年8月7日第二次临时股东大会，选举了辛文强为第一届董事会董事成员；选举了靳鲁柱为第一届监事会成员。

报告期内，经第一届董事会第十次会议审议通过，聘任辛文强为本公司行长；经第一届董事会第十二次会议审议通过，聘任刘晓国为本公司副行长。

6.4薪酬激励情况

根据《曲沃农商银行董事、监事薪酬管理制度》，2019年度对本公司独立董事每人发放津贴人民币5万元（含税），对本公司其他外部董事、非职工监事每人发放津贴人民币3.6万元（含税），对本公司职工董事、职工监事按照内部薪酬管理办法计发相应薪酬。高级管理人员薪酬按照《山西曲沃农村商业银行股份有限公司2019年薪酬分配实施方案》计发相应薪酬。

6.5员工情况

截至报告期末，全行共有员工334人，其中：在编在岗员工327人，内退员工7人。

第七节 公司治理

7.1本行公司治理情况

本行根据相关法律、法规以及监管机构的部门规章制度，建立了以股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、管理层为执行机构的公司治理架构。

7.2股东大会召开情况

2019年，我行共召开股东大会年度会议1次，通过了《曲沃农商银行董事会2018年度工作报告》等21项议案；召开临时股东大会2次：2019年5月30日，召开了2019年第一次临时股东大会，会议通过了《山西曲沃农村商业银行股份有限公司投资山西浮山农村商业银行有限责任公司》等2项议案；2019年8月7日，召开了2019年第二次临时股东大会，会议通过了关于对《关于选举辛文强为曲沃农商银行董事》等2项议案。会议均实行律师见证制度，股东大会会议决议、会议记录均报送银监办备案。

7.3董事会

7.3.1董事会会议召开情况

本行董事会2019年度共召开5次会议：2019年1月21日召开第一届董事会第八次会议，通过了《关于对<曲沃农商银行章程>部分内容进行修订》等35项议案；2019年3月29日召开第一届董事会第九次会议，通过了《关于聘任曲沃农商银行行长助理与风险总监》等2项议案。2019年5月14日召开第一届董事会第十次会议，通过了《关于张俊才同志不再担任曲沃农商银行董事》等8项议案。2019年7月21日召开第一届董事会第十一次会议，通过了《关于聘任曲沃农商银行计划财务部、稽核审计部负责人》等5项议案；2019年10月12日召开第一届董事会第十二次会议，会议通过了《关于李俊飞不再担任曲沃农商银行董事》等14项议案。会议均有监事会派员列席，召开程序、执行均符合有关规定。

7.3.2独立董事履职情况

报告期内，本公司独立董事能够勤勉尽职，认真行使权利，发表独立客观意见，有效维护了全体股东特别是中小股东的合法权益。报告期内，独立董事未对公司本年度的董事会议案和其他事项提出异议。

7.4监事会

7.4.1监事会会议召开情况

2019年，本行监事会共召开4次会议，2019年1月21日召开第一届监事会第八次会议，通过了《曲沃农商银行2018年度监事会工作报告》等8项议案；2019年5月14日召开第一届监事会第九次会议，通过了《关于聘任曲沃农商银行行长助理与风险总监的议案》等11项议案；2019年7月26日召开第一届监事会第十次会议，通过了《关于聘任曲沃农商银行计划财务部、稽核审计部负责人的议案》等4项议案；2019年11月29日召开第一届监事会第十一次会议，通过了《关于薛占兵申请辞去曲沃农商银行监事职务的议案》等18项议案。会议的召开程序、执行均符合有关规定。

7.5高级管理层

本公司高级管理层设1名行长、2名副行长、1名董事会秘书、1名营业部总经理、1名风险合规管理部经理、1名稽核审计部总经理、1名计划财务部经理。

7.6公司独立运营情况

本公司无控股股东及实际控制人。公司与大股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面完全独立。公司为自主经营、自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务及自主经营能力。

7.7部门设置和分支机构设置情况

本公司常设机构按照“扁平化”管理理念拟设16个职能部门，22家一级营业服务平台。16个职能部门分别为企业服务中心、普惠金融中心、金融市场中心、计划财务部、信贷管理部、运营管理部、稽核审计部、风险合规部、特殊资产经营中心、统计信息部、反洗钱监测中心、行政办公室、人力资源部、纪检监察室、安全保卫部、科技保障部、后勤保障部。22家“一级营业服务平台”，分别为：1个总行营业部，11个支行、4个分理处、6个储蓄所。

第八节 财务报告

8.1本公司按照中国企业会计准则编制的财务报表经山西晋利审计事务所（有限公司）审计，出具了标准无保留意见的审计报告。

8.2经审计过的资产负债表、利润表、股东权益变动表

第九节 重要事项

9.1报告期内，通过股东大会选举产生了第一届董事会董事辛文强,通过董事会聘请了行长辛文强、副行长刘晓国。

9.2报告期内，根据新《公司法》及银监部门相关规定要求，本行共修改章程2次，包括对本行注册地址的变更，根据股权变化修订十大自然人股东名单，以及变更注册资本等。

9.3报告期内，无重大诉讼、仲裁事项，未发生重大案件、重大差错等情况。