一、事件经过

2024年10月29日上午10点，客户李女士来到银行柜台，称需要向某账号存入现金6000元，柜员在询问是否认识对方时，客户称是为了“冲榜”，因为银行卡里限额了，因此前往网点进行办理。柜员一听“冲榜”二字，立刻怀疑客户遇到了电信诈骗，于是叫来主管一起核实。经了解，客户收到一个快递信封，信封内为一张“抽奖单”，李女士扫描了单子上的二维码添加了对方好友根据指示进行抽奖，显示“已中奖”，不一会儿，便有人上门送了几桶洗衣液作为自己的“奖品”，李女士以为自己撞了好运，于是又通过对方的指示下载了一款名为“中文音乐榜”的软件，只要帮助进行“宣推”，一次即可得到6-10元的报酬，李女士便根据提示进行绑定银行卡，充值金额后立刻便收到了几笔报酬，李女士被这突入其来的喜悦冲昏了头脑，认为赚钱竟如此简单，只需动动手指钱就到账了，于是根据软件的提示，一步步充值，直到银行卡无法转账，便来到了银行进行汇款。此时主管和柜员告知客户这是典型的电信诈骗，天上不会掉馅饼，劝诫客户千万不要再继续向软件充值了。李女士此刻才反应过来，但该软件已经无法操作了。李女士感谢工作人员帮助自己及时止损，否则自己将会有更大的损失。

二、事件分析

1.这是一起典型的利用快递包裹扫码抽奖的电信诈骗案例。不法分子通过邮寄包裹谎称受害人中奖，受害人扫码抽奖后很快就收到奖品便信以为真，认为自己是“幸运儿”，然后在对方的诱导下下载不明来历的软件。

2.下载软件后，又根据提示进行账户充值，做任务后进行资金返现，在几笔资金到账后，受害人逐渐上头，资金越充越多。

3.等到受害人意识到被骗时，往往已经投入了大量资金，追悔莫及！

三、防范措施

1.认真履职，办理业务尽职调查。

网点工作人员在为客户办理业务过程中，应积极做好尽职调查，充分了解客户办理业务的真实意愿，对于客户要求汇款、转账的，应多次确认是否为安全账户，避免受害人被不法分子蒙蔽套用话术办理业务。

2.持续宣传，积极践行社会责任。

近年来，电信网络诈骗事件层出不穷，为切实保护金融消费者的合法权益，网点应加强防范电信网络诈骗宣传工作的力度、广度、精度和强度。力争做到人人能识诈、人人会反诈。

3.组织培训，提高全员反诈能力。

诈骗手段不断翻新，网点应组织员工学习定期反诈知识，对各类可疑交易保持高度警觉，将风险防控贯穿于业务办理全过程，积极发挥好金融卫士作用，为人民群众财产安全保驾护航。

吴琼

责编：李思雨