3月6日，兴业银行太原分行召开兴航程2020“制度与治理年”视频动员会，正式拉开该行2020年兴航程合规主题活动序幕。

2020年，兴业银行太原分行兴航程活动以“打造‘法治兴业’航标，为经营管理注入法治基因”为主线，立足“建设系统完备、科学规范、运行有效的制度体系”与“合理转化制度优势为治理效能”两项重点，打通“培育法治思维”“健全法治体系”“推动法治实践”“加强法治监督”“创新法治工具”五条路径，全力保障总行“1234”战略体系实施，促进治理效能的有效转化和治理能力的稳步提升。

培育法治思维，依法稳健经营。从战略高度认识依法治行的重要性，着力构建党建、纪检与法治建设深度融合的长效机制，持续完善“机构全覆盖、人员全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖”的法治文化体系；开展“法治谏言”“一把手讲合规”“合规下基层”“合规讲堂”“廉政讲堂”“法制微课堂”“合规竞赛”“合规大咖秀”“合规接力赛”“合规建设成果展”等合规宣贯活动，提升在法治思维下想问题、做决策、办事情的能力；定期开展法治情况评估，准确把握各机构与分行整体的法治状况与水平，及时找到法治目标差距和有效提升方案，持续推动分行合规内控管理水平整体推进。

健全法制体系，深化制度执行。通过对新规则、新业务补齐制度短板的同时，及时清理“僵尸”制度，推进法律、法规、外部规章制度的内化和细化工作，全面优化制度供给，构建数量精简、流程清晰、责任清楚的制度体系；全面梳理近年来因未严格执行制度流程导致的风险事件及缺陷，及时查缺补漏，构建全覆盖的制度执行监督机制，坚决杜绝制度执行上做选择、搞变通、打折扣的现象；开展地市分行制度体系梳理工作，建立地市行制度动态监测机制；落实“合规风险提示”的整改跟踪，促进业务流程优化与系统完善。

推动法治实践，促进合规展业。紧跟最新立法、监管及司法动态，强化政策法规解读及典型案例解析，准确把握国家政策、监管方向和司法审判导向，尤其结合最高院《九民会纪要》《民事诉讼证据规则》《全国法院审理债券纠纷案件座谈会纪要（征求意见稿）》等最新裁判规则，以及后续《民法典》出台带来的合同、物权等法律体系的重构，调整完善各类业务发展策略，切实强化全流程风险管控。

加强法治监督，强化重点整治。以检查后评价为抓手，建立完善内控检查责任制与检查人员考核评价机制，进一步压实检查监督主体责任；开展不相容岗位梳理专项活动，形成“权责明确、分工科学、相互监督、共同提高”的岗位控制机制；加强员工异常行为排查和廉洁风险防控，持续保持高压态势，将日常监控、专项排查和突击检查有机结合，充分运用反洗钱监测系统、数据分析实验室、合规内控与操作风险管理系统、CFP、CRM以及工商、舆情信息、被执行人信息网等内外部非现场数据管理系统，强化非现场检查资源投入，不断提升异常监测排查的广度和深度；积极探索大数据和人工智能技术在反洗钱可疑交易监测的应用场景，运用人工智能技术研究可疑交易监测模型，有效防范客户洗钱风险。

创新法治工具，构建网格管理。建立内控考评“三挂钩”机制，推动合规促进高质量发展；优化改进合规管理工具，对合规考评、合规档案、多层级责任追究等合规管理工具落地情况开展后评价，推进管理工具的完善与整合实施；实行基层机构差异化管控，加强落后网点重点整治，开展合规管理示范网点创建活动，形成“比、学、赶、超”的示范效应；完善多层级责任追究体系，构建“横纵结合”的网格化管控机制，横向织网、纵向“一级抓一级，层层抓落实”，建立同一层级、相同岗位员工及管理者相互监督管控机制，构筑全方位、全流程、无死角的网格化管控体系。

兴业银行太原分行时刻牢记现代金融机构的企业使命和服务天职，以“爱拼才会赢”的兴业精神，专注主业、勇挑重担，积极践行“真诚服务，共同兴业”的理想初心。通过连续五年组织合规内控系列宣贯活动，守正笃实，久久为功，营造“人人合规、事事合规”的管理氛围，练就合规稳健经营基本功，在法治轨道上推进综合治理现代化，推动合规内控管理向纵深跃进，向高平台迈步，向高质量发展。