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兴业银行晋城分行成功堵截“空壳公司”开户
来源：山西经济网
作者：
发布时间：2020/7/31 17:19:15
当前，部分地区出现不法分子通过各种方式，大量恶意注册企业申请开立企业银行结算账户，用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动，账户风险形势严峻。为有效防范金融风险，兴业银行晋城分行强化开户风险审查，成功堵截一起“空壳公司”开户风险事件。
2020年6月16日，一名自称是某公司的企业法人来到兴业银行晋城泽州路支行办理基本户开户业务，经办柜员在复核客户提供的资料时发现疑点，并将可疑及时上报会计主管。经查，该客户一人担任多个企业的股东或法人或财务人员，企业经营范围相似，注册资金一致，注册地址多为居民住宅楼内，企业注册的法人为本地人员，但是其财务或股东均为外地人员；该客户对于企业信息倒背如流，对开户流程非常熟悉，开户时强烈要求开立网银转账功能，特别在意转账限额，对收费情况不太关注；企业股东赵某某为外地人员，一人担任多企业多角色，当地银行已将其列为黑名单，拒绝为其开户，并提示其他金融机构其为电信诈骗团伙人员。经综合考察，支行柜面人员认为该企业疑似“空壳公司”，存在非法买卖银行账户的可能，拒绝为其办理开户业务。该支行会计主管随即形成相关案例报送分行，以提高全辖开户警惕。
面对银行卡及企业账户买卖的严峻形势，兴业银行晋城分行在企业开户环节，着重加强可疑情况甄别，强化尽职调查，持续提升柜面风险防范意识，在开户环节对于客户重要信息存疑时，提高警惕，审慎了解客户开户的真实意图，严把高风险客户的“准入关”，竭尽全力为营造良好的金融环境增添助力。
