为认真贯彻落实《中国银保监会办公厅关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》（银保监办发[2018]99号）精神,加强防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作,提高人民群众防范非法集资、非法放贷、金融诈骗意识。切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患，该行结合本行实际工作，全面部署，积极应对，扎实推进专项防范和打击非法金融活动。

该行充分利用日常监管、视频监控、网点巡查、账户预警、资金监测等方式，开展客户账户及资金流向监测、全面摸清风险状况。一旦发现涉嫌非法金融活动线索的，及时按照有关规定报送，涉嫌犯罪的，依法向公安机关报案。同时结合总行“检查发现问题—查找问题根源—提出解决方案”的新检查模式，梳理检查发现问题清单，按照营业网点、员工行为、风险客户等分类建立问题清单，针对能整改的要求立即整改到位，不能立即整改的要明确整改措施与整改时间表，及时推进整改、落实整改。

该行明确非法金融活动风险管控是全员义务，对包括一线柜员、客户经理、理财经理和各业务团队负责人等在内的全类型员工加强管理，不将员工业绩表现优异简单等同于合规履职，对重点业务岗位等加强检查，排查是否存在违规超越授权办理业务、是否存在违规保存本行或其他机构的空白业务合同等行为。通过员工异常行为排查强化对员工行为的监督，建立常态化检查与专项检查相结合的管控机制，营造“不敢为、不想为、不能为”的合规氛围。同时，对员工的管控延伸至入职之前及离职之后的时间点，在入职前做好员工从业背景、道德操守等方面的尽职调查，在员工转岗或离职时进行离任审计或排查等，严防员工“带病”上岗、“带病”流动。

防范非法金融活动，关系人民群众的切身利益，关系金融经济的健康发展，关系社会的稳定大局。该行高度重视防范和处置非法集资相关工作，以高度的责任心和责任感，从维护全市经济社会稳定大局出发，加强组织领导，广泛开展，全员参与，确保覆盖全部营业网点，并派专人做好政策解读和舆论引导工作，推动专项活动深入开展，提高工作实效，拓展活动外延，建立非法集资专项活动的长效机制。

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