运城客户L女士近日为18岁儿子Z先生投保了一份平安福， Z先生有过因运动后不适住院治疗的经历，导致自核不通过下发健康函，但是由于时间较长不便提供病历，业务员指导客户在健康函写明实际情况，请求公司协助调取病历。公司下发契调函后远程排查由于14年以前的病历已打包，无法调取。资料无法提供，公司下发部分延期的核保结论，这让客户首次投保的体验非常不好，客户感觉非常麻烦也不接受核保结论，打算退保，代理人也打算放弃。
客户本次投保的是平安福19附加e生保续保版，保险理念与经济基础均是优质客户，极有可能产生家庭单，放弃投保对于客户与代理人来说都是极大的遗憾，于是契约岗的同事再三与代理人沟通，希望可以说服客户提供病历帮助核保复议，请求重新审核。
在契约人和业务员的共同努力下，客户找到了病历进行核保复议，最终标体承保。最终，客户对业务员和公司产生了极大的信任，该客户又为自己和丈夫投保了平安福，目前正在新增福保保。
前置上传病历及复查资料，减少函件下发加快承保，我们能做的就是重服务拼专业，尽自己最大努力能保尽保！
责编：赵薇