为推进业务运营风险核查工作管理，6月10日，工行大同分行内控合规部组织以业务运营风险核查工作为主题的培训活动，以此努力提高全辖核查工作标准化、规范化，并积极探索核查工作新模式，增强核查创新力。

    本次培训面向辖内各级核查人员、分管营业室行长、高风险、屡查屡犯及预警柜员，内容主要涵盖业务运营风险管理系统特征、业务运营风险原理简介、业务运营风险核查路径和思路、目前核查存在问题的归纳、分析和总结、持续推进业务运营“屡查屡犯”整治工作常态化管理以及业务运营风险管理现状及典型案例分析。课件务实、生动，培训效果良好。参加培训人员77人，达到应参加人数的80%以上。同时，依据课件内容进行了现场考试，考题包括单项选择、多项选择、简答、案例分析四类题型，并导入员工培训系统。

    培训过程中，首先通过对核查方法、核查技巧、部分监督模型核查路径、核查要点及结合核查实例的详细讲解、分析，有效帮助核查人员充分认识业务运营风险监督核查的关健作用和风险事件的管理价值。其次，有效结合运营系统暴露的问题，收集整理以典型案例形式进行分析解读，加深了参训人员对全辖运营风险管理现状和业务操作重要风险环节的了解；三是采用授课与讨论结合的方式，使全体人员积极参与典型案例及新兴业务风险动向的讨论互动，积极有效传导了风险管理理念。

    最后，内控合规部结合今年总、省行核查工作考核，就普遍存在问题提出工作要求：一是准风险事件核查回复内容要准确、详细地描述事件的基本情况、形成原因及整改情况，避免简单询问、人云亦云、一问一答、答非所问、避重就轻、简单敷衍、按部就班、千篇一律等情况发生。提倡事必躬亲、掌握一手信息、覆盖要点、突出重点、有疑必查、有查必果、创新手段、多法并举的方法；二是全面、深入、分析核查超时可能带来的风险隐患，帮助核查人员加深认识运营风险监督核查时效性的作用，认真剖析网点存在核查超时回复现象的原因。针对个别核查人员责任心不强，未每日查看业务运营管理系统而导致核查回复超时的情况进行批评；三是传导一些好的做法、经验进行交流学习、推广。向网点公开内控合规部经验丰富、业务精通人员的个人电话加强纵向交流；对业务运营核查做得比较好、业务运营风险露水平低的网点，建议网点根据需要，由分行内控合规部牵头协调，进行业务交流，把好的经验与做法推广到全辖，促进网点间横向交流，形成以好带帮的良性循环。

    此次培训，突出操作实务，以监督核查为切入点，结合典型个案，将核查要点、核查方法融入其中，指导核查人员理清核查思路、抓住重点环节，析疑查弊，以求客观、准确揭示准风险事件本来面目。通过生动具体讲解，培训现场气氛活跃，培训人员与参训人员进行了近距离地互动，效果良好，得到了一线工作人员的一致好评。不仅使得核查人员对业务运营风险核查工作有了新的认识，能深刻地认识到如果一查核查岗对风险收集确认的定性不够准确或回复内容不完整、不清晰或带有较大的随意性，会导致下发二次查询，不但增加核查工作量，影响了监督效率，甚至会导致误判断事件。而且一定程度增强了核查人员的实战技能和业务水平，做到会核查、善核查、巧核查。

责编：闫波